- 海外赴任予定だけど、保有している投資信託はどうなるの？
- 海外に行っても運用したままにできるの？
- ベストな資産管理は？
海外赴任予定の個人投資家にはこのような悩みをお持ちの方も多いと思います。
結論から申し上げますと、保有はできる。
ただし、「再投資型」から「受取型」への変更が必要です。
海外居住者は日本の証券口座で自由売買できない
多くの方が、「SBI証券」と「楽天証券」のどちらかの口座をお持ちかと思います。
海外赴任時のそれぞれの対応については、こちらの記事に書いています。
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海外赴任したら証券口座はどうなるの？株は保有したままにできるの？配当金はどうなるの？
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基本的には、日本個別株であれば一般口座に移管し、売却とホールドはOK、新規購入はNGです。
投資信託の場合はどうなるのか？
楽天証券のHPに下記のように記載されています。
分配金コース「再投資型」の商品は、買付が発生するため保有いただけません。
事前に「受取型」へコース変更が必要です。NISAで保有されている投資信託は、分配金コースの変更ができません。
楽天証券HP
NISAで「再投資型」の商品をお持ちの場合は継続保有不可のため、課税口座へ振替後に分配金コースを「受取型」へ変更が必要です。
投資信託は、「再投資型」の商品は買付が発生するため保有できないようです。
課税口座へ移管後、「受取型」に変更すれば、ホールドはできるようです。
考え方としては、日本個別株と同じですね。
ベストな対応は？
オプションは基本的に4つになるかと思います。
- 受取型に変更して投資信託を保有し続ける。（楽天証券の場合）
- 売却して米国証券口座で運用を開設して運用する
- 売却して赴任地の現地証券口座を開設し運用する
- 売却して円預金のままにする
ベストな対応は人それぞれだと思います。
「受取型」にしてホールドするもよし、売却するもよし。
一旦全て売却して、米国証券口座で運用するのが一番資産効率が良いかと思われます。
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ちなみに私は投資信託を売却して、円のキャッシュフローを目的に日本個別株を購入して一般口座へ移しました。
課税されますが、給料とは別に日本円のフローがあるのは嬉しいです。
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海外赴任時には自分の投資戦略に応じて、資産管理先を見直しましょう。
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